СОВЕТЫ ДЛЯ РАБОТЫ С КЛИЕНТАМИ

Предположения ни к чему хорошему не приведут, это известно всем финансовым консультантам. Тем не менее, многие консультанты особенно склонны полагаться на свои суждения, если работают с клиентами мужского пола. Они упускают детали, перепрыгивают с одного на другого, делают какие-то выводы и дают рекомендации без учёта финансового статуса клиента. В данной статье вы найдёте несколько советов о том, как создать бизнес, которому будут доверять.

Помните, что многие клиенты плохо разбираются в финансах, поэтому могут не знать основных тонкостей финансовой сферы при управлении своими средствами. Общество велит нам различать мужчин и женщин, что в основном неверно. Относитесь с одинаковым уважением к клиентам женского и мужского пола, вместо того, чтобы недооценивать их из-за собственных предрассудков об их финансовой образованности.

Слушайте клиента. Понимайте их финансовые возможности и потребности, а единственный способ узнать об этом – дать клиенту высказаться. Задайте как можно больше вопросов и внимательно слушайте. Начать разговор можно со следующих вопросов:

• Каковы ваши финансовые цели?
• Каковы ваши цели в карьере?
• Когда вы планируете выйти на пенсию, и чем планируете заняться?
• Как вы планируете увеличить свои инвестиции?
• Есть ли у вас проблемы со здоровьем?

В процесс диалога вы узнаете достаточно моментов, требующих разъяснений, а также сможете увидеть больше способов, чтобы помочь клиенту достичь его целей.

Наконец, предвосхищайте потребности клиента. Клиентам приятно, когда о них заботятся. Следите за их счётом и уведомляйте, если им необходимо что-либо изменить. Не ждите, когда клиент свяжется с вами, сами делайте первый шаг. Убедитесь, что клиент доволен предоставляемыми услугами и не забывайте сообщайть ему о новых услугах. Напоминайте им о встречах, особенно если им нужно представить какие-то документы, к примеру, форму о получении страховых выплат.

При работе с клиентами вам нужно помнить о том, что не все люди финансово грамотны, необходимо внимательно их слушать и предвосхищать их потребности. Таким образом, вы сможете выделиться среди других консультантов и предоставить клиентам те услуги, в которых они нуждаются и которых заслуживают.